Đồng chí Thiếu tướng Vũ Văn Tấn - Cục trưởng Cục Cảnh sát QLHC về TTXH phát biểu tham luận tại Hội nghị

Phát biểu tại Hội nghị, Thiếu tướng Vũ Văn Tấn nhấn mạnh, chuyển đổi số ngành Ngân hàng đang bước sang giai đoạn phát triển mới, trong đó công nghệ không chỉ giúp các giao dịch trở nên nhanh chóng, thuận tiện mà còn ngày càng phát huy vai trò là “lớp bảo vệ” quan trọng, góp phần phòng ngừa, phát hiện và đấu tranh với các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trên môi trường số.

Khi dữ liệu dân cư được kết nối, danh tính được xác thực và các giao dịch được kiểm soát, giám sát trên môi trường số, các ngân hàng có thêm công cụ để nhận diện rủi ro từ sớm, từ xa, chuyển từ phương thức xử lý khi sự việc đã xảy ra sang chủ động phòng ngừa tội phạm.

Một trong những kết quả đáng chú ý được Thiếu tướng Vũ Văn Tấn chia sẻ tại Hội nghị là việc tăng cường các giải pháp xác thực danh tính, kết hợp với sự phối hợp chặt chẽ giữa các lực lượng, đơn vị liên quan đã góp phần giảm 62% tình hình tội phạm lừa đảo. Kết quả này cho thấy hiệu quả thiết thực của chuyển đổi số trong công tác bảo đảm an ninh, an toàn hoạt động ngân hàng, đồng thời khẳng định dữ liệu và công nghệ đang trở thành những công cụ quan trọng trong phòng, chống tội phạm.

Theo Thiếu tướng Vũ Văn Tấn, ngành Ngân hàng là một trong những ngành sớm tham gia nghiên cứu, khai thác Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư ngay từ năm 2020, khi Bộ Công an triển khai xây dựng cơ sở dữ liệu này.

Từ những bước thử nghiệm ban đầu như sử dụng thông tin căn cước để thực hiện các giao dịch rút, nộp tiền tại Kiosk, việc ứng dụng dữ liệu định danh trong lĩnh vực ngân hàng từng bước được mở rộng, tạo nền tảng cho quá trình số hóa các nghiệp vụ ngân hàng.

Cùng với quá trình hình thành và phát triển của VNeID, phạm vi ứng dụng tiếp tục được mở rộng, trong đó có việc hỗ trợ mở tài khoản, xác thực khách hàng và khai thác dữ liệu phục vụ các hoạt động nghiệp vụ, chấm điểm, đánh giá khách hàng.

Đây là bước tiến quan trọng trong quá trình chuyển đổi số ngành Ngân hàng. Bởi trong công tác phòng, chống tội phạm trên môi trường số, xác định chính xác người thực hiện giao dịch chính là tuyến phòng thủ đầu tiên. Khi danh tính được xác thực bằng dữ liệu chính xác, tin cậy, các ngân hàng có điều kiện nâng cao khả năng nhận diện khách hàng, hạn chế nguy cơ lợi dụng tài khoản ngân hàng cho các hoạt động vi phạm pháp luật.

Không dừng lại ở việc xác thực khách hàng, quá trình chuyển đổi số còn mở rộng sang kiểm soát, phân tích và nhận diện các giao dịch có dấu hiệu bất thường.

Theo Thiếu tướng Vũ Văn Tấn, khi dữ liệu được làm sạch, chuẩn hóa và kết nối giữa các hệ thống, ngân hàng có thể nâng cao khả năng phát hiện những dấu hiệu rủi ro, thay vì chỉ xem xét từng giao dịch một cách riêng lẻ.

Trong đó, sự phối hợp giữa Bộ Công an, ngành Ngân hàng và các doanh nghiệp viễn thông trong đối soát dữ liệu ngân hàng với dữ liệu thuê bao di động là một trong những giải pháp có ý nghĩa thiết thực. Việc kết nối, đối soát dữ liệu góp phần nâng cao khả năng xác minh thông tin khách hàng, tăng cường tính chính xác của dữ liệu và bảo đảm an toàn trong quá trình thực hiện các giao dịch trên môi trường số.

Thực tiễn triển khai cho thấy, dữ liệu dân cư và dữ liệu định danh điện tử không chỉ phục vụ giải quyết thủ tục hành chính mà đang từng bước trở thành hạ tầng dữ liệu quan trọng phục vụ phát triển kinh tế - xã hội, trong đó có lĩnh vực tài chính - ngân hàng.

Đồng chí Thiếu tướng Vũ Văn Tấn cho rằng trọng tâm trong thời gian tới cần tiếp tục hoàn thiện hành lang pháp lý để các quy định có thể đi vào thực tiễn, phát huy hiệu quả trong hoạt động của các ngành, lĩnh vực.

Cùng với đó, cần chuyển mạnh từ tư duy xây dựng các cơ sở dữ liệu đơn lẻ sang hình thành hệ sinh thái dữ liệu, tăng cường kết nối, chia sẻ và khai thác dữ liệu giữa các ngành, lĩnh vực. Việc này không chỉ tạo điều kiện để ngành Ngân hàng khai thác hiệu quả dữ liệu phục vụ hoạt động nghiệp vụ mà còn mở rộng khả năng chia sẻ, sử dụng dữ liệu trong nhiều lĩnh vực khác, tạo động lực thúc đẩy chuyển đổi số toàn diện.

Thiếu tướng Vũ Văn Tấn cũng nhấn mạnh sự cần thiết phải tăng cường phối hợp giữa Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Bộ Khoa học và Công nghệ trong nghiên cứu, xây dựng và hoàn thiện các bộ quy chuẩn, tiêu chuẩn phù hợp với điều kiện thực tiễn của Việt Nam.

Việc thống nhất các quy chuẩn sẽ góp phần tạo nền tảng kỹ thuật đồng bộ, nâng cao khả năng kết nối, liên thông và chia sẻ dữ liệu, qua đó thúc đẩy quá trình chuyển đổi số an toàn, hiệu quả và bền vững.

Các đại biểu tham quan các gian hàng và chụp ảnh lưu niệm

Những kết quả đạt được trong quá trình triển khai VNeID, kết nối Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư với ngành Ngân hàng cho thấy chuyển đổi số chỉ thực sự phát huy giá trị khi dữ liệu được kết nối, chia sẻ và đưa vào phục vụ thực tiễn. Từ xác thực danh tính, bảo đảm an toàn giao dịch đến phòng ngừa tội phạm và hỗ trợ tiếp cận các dịch vụ tài chính, VNeID đang từng bước trở thành một trong những nền tảng quan trọng đồng hành cùng tiến trình chuyển đổi số ngành Ngân hàng.

Thời gian tới, với sự phối hợp chặt chẽ giữa Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ Khoa học và Công nghệ cùng các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp công nghệ, viễn thông, việc tiếp tục hoàn thiện hệ sinh thái dữ liệu, chuẩn hóa các tiêu chuẩn, quy chuẩn và mở rộng ứng dụng định danh, xác thực điện tử sẽ góp phần xây dựng môi trường giao dịch số an toàn, minh bạch, thuận tiện, phục vụ ngày càng tốt hơn người dân, doanh nghiệp và thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội trong kỷ nguyên số.

Ban Biên tập